Wenn wir den Ruhestand im Blick haben, stellen sich ganz neue Fragen.

Wie gesund bin ich, wie gesund bleibe ich.

Welche rechtlichen und finanziellen Risiken kommen auf mich zu?

Betrifft es nur mich oder auch die Kinder und Eltern?

Wie hoch wird die Rente sein, habe ich dann genügend freies Vermögen, um nicht nur die Kosten zu begleichen, sondern auch ein angenehmes Leben zu führen?

Wie kann ich die Kinder und Enkel steuersparend unterstützen.

Wie vermeide ich, dass es zu einer Erbengemeinschaft kommt, die zu Streit und Stress führt?

Mit einigen einfachen Maßnahmen, lassen sich viele Probleme vermeiden.

Sie haben rechtskonforme Vorsorgedokumente, einen Notfallservice 24/7 und einen physischen oder digitalen Notfallordner.

Sie haben einen Notfallplan, um aus dem Vermögen sofort anfallende finanzielle Verpflichtungen zahlen zu können.

Jetzt machen Sie sich Gedanken, wie ein Testament aussehen kann.

Allgemeine Irrtümer zum Erbrecht:

Ehepartner erben automatisch alles - Mein Lebensgefährte gehört zum Kreis der Erben

Nichteheliche Kinder bekommen nichts vom Nachlass - Ich kann jeden Familienangehörigen enterben

Wenn ich eine Erbschaft ausschlage, muss ich auch die Beerdigung nicht bezahlen

Damit die Erben Steuern sparen, sollte alles zu Lebzeiten verschenkt werden

Nachlassplanung

Sichern Sie rechtzeitig die Werte, die Sie in Ihrem Leben geschaffen haben, vor dem Zugriff des Finanzamtes.

Hinterlässt der Erblasser kein Testament und keinen Erbvertrag, gilt die gesetzliche Erbfolge.  Wenn es ein Testament oder einen Erbvertrag gibt, richtet sich hiernach die Erbfolge, die sogenannte gewillkürte Erbfolge.

Wer die gesetzliche Erbfolge vermeiden will und damit auch Streit und Stress innerhalb der Familie, sollte ein Testament verfassen. 

Vor allem haben Sie die Gewissheit, dass Sie entscheiden was passieren soll; und wenn Änderungen anstehen, ist das schnell erledigt.

Vorsicht beim Berliner Testament, da lauern einige Probleme.

Schenkung und Übertragung

Die nächsten Generationen mit dem notwendigen Startkapital versorgen und zu Lebzeiten die Kontrolle behalten.

Kapitalwachstum ist der beste Vermögensaufbau.

Mit Schenkungen können die Freibeträge für die Erbschaft bereits zu Lebzeiten ausgeschöpft werden. Nach 10 Jahren stehen einem diese wieder vollumfänglich zur Verfügung.

Eine besonders clevere Möglichkeit sowohl Steuern zu sparen, als auch der nächsten Generation den Vermögensaufbau zu erleichtern, ist die 99/1 Regelung mit einer Fondsgebundenen Rentenversicherung.

Ein richtig geplanter Nachlass hat für die Familie sehr viele Vorteile.